عمليات الاحتيال الاستثمارية
تعرّف على عمليات الاحتيال الاستثمارية وكيف يَعِدُك المحتالون بعوائد عالية سريعة ولكن ينتهي بك الأمر بخسارة أموالك.
ما هي عملية الاحتيال الاستثمارية؟
تأخذ عمليات الاحتيال الاستثمارية أشكالاً مختلفة كعروض إدارة الصفقات نيابة عنك أو برنامج استثماري لتتبع ملفك الشخصي، أو موقع إلكتروني. وتهدف جميعها إلى خداعك لإعطاء المحتال أموالك وعدم حصولك على أي شيء في المقابل.
قد يرسل المحتالون الاستثماريون في البداية رسالة إليك عبر البريد الإلكتروني أو منصات التواصل الاجتماعي أو قد تصادف إعلاناً على منصات التواصل الاجتماعي أو قد تتلقى رسالة على هاتفك.
كيف تجري عملية الاحتيال الاستثمارية:
تأخذ عمليات الاحتيال الاستثمارية أشكالاً عديدة وجميعها مُصمّم لخداعك بهدف سرقة أموالك.
- تطلب منك عملية الاحتيال المُرتبطة بصندوق الإدخار التقاعدي خداع شركة صندوق الادخار التقاعدي للسماح لك بالوصول المُبكر أو الإضافي إلى حسابك، والذي يسرقه المحتال بعد ذلك.
- تعرض عملية الاحتيال المُرتبطة بندوة استثمارية عليك أفكاراً مميّزة أو نصائح مهمة تشاركها معك عبر ندوة فيديو عبر الإنترنت وتفرض عليك مئات الدولارات كرسوم حضور ولكنها لن تقدّم أي نصائح استثمارية مفيدة.
- تعرض عملية الاحتيال الاستثمارية المُرتبطة بالأسهم عليك أفكاراً مميّزة أو نصائح مهمة وعندما تشتري الأسهم (مع آلاف الضحايا الآخرين)، يبيعها المحتال لتحقيق ربح سريع ومن ثمّ يختفي.
كيف تحمي نفسك من عمليات الاحتيال الاستثمارية
تذكّر أن جميع عمليات الاحتيال الاستثمارية هي مشاريع تحقق الربح السريع وتَعِد بمكافآت عالية مع مخاطر منخفضة.
لا تستثمر أبداً مع شركة أو شخص يدّعي أن لديه معرفة خاصة أو نصائح مهمة من شأنها مضاعفة أموالك أو ضمان عوائد عالية جداً في فترة زمنية قصيرة.
يجب عليك أيضاً القيام بما يلي:
- تجنّب الفرص الاستثمارية غير المتوقّعة، واحرص دائماً على إجراء البحوث بنفسك بدلاً من الردّ على إعلان أو مكالمة هاتفية تجارية
- تحقّق من شركات الاستثمار عبر ASIC، من خلال صفحة الاستشارات المالية والاستثمارية للمستهلكين على الموقع الإلكتروني https://asic.gov.au/for-consumers/investing-and-financial-advice/
- وتحقق أيضاً من قائمة ASIC للمحتالين المعروفين على https://moneysmart.gov.au/companies-you-should-not-deal-with
- ابحث عن الشركة عبر Google فقط باستخدام كلمتَي شكوى (complaint) واحتيال (scam)
- احذر من العروض التي يقدّمها أي شخص قابلته عبر الإنترنت، خاصةً إذا كان يقوم بمبادرات رومانسية
- تجاهل مصادقات المشاهير وعروض الاستثمار في العملات المُشفّرة.
ماذا تفعل إذا وقعت ضحية لعملية احتيال
تتضمن معظم عمليات الاحتيال الاستثمارية دفع الضحية أموالاً بشكل طوعي للمحتال، ولكن لا يزال بإمكان المحتالين استخدامها للوصول إلى جهاز الكمبيوتر أو الموارد المالية الخاصة بالضحية.
إذا كنت تعتقد أنك قد وقعت ضحية لعملية احتيال استثمارية، فمن المهم التصرّف بسرعة لحماية أموالك وهويتك:
- اتصل بالمؤسسات المالية التي تتعامل معها لتغيير كلمات المرور وإلغاء/إعادة إصدار بطاقات الائتمان وبطاقة الصرّاف الآلي.
- اسأل عن إمكانية استرداد أموالك، لن تتمكّن من ذلك على الأغلب ولكن الأمر يستحق المحاولة
- غيّر كلمات المرور المهمة مثل كلمة مرور عنوان بريدك الإلكتروني الرئيسي وكلمة المرور/رمز المرور الذي تستخدمه لتسجيل الدخول إلى جهاز الكمبيوتر
- إذا كانت عملية الاحتيال تشمل معاشك التقاعدي (superannuation)، اتصل بشركة صندوق الادخار التقاعدي واطلب التحدّث إلى قسم عمليات الاحتيال وسيساعدونك في حماية معاشك التقاعدي
- أبلغ عن عمليات الاحتيال إلى خدمة SCAMwatch التابعة لـ ACCC على الموقع الإلكتروني www.scamwatch.gov.au/report-a-scam. تتضمن هذه الصفحة الإلكترونية استمارة يمكنك ملؤها، وتوفّر أيضاً روابط ومعلومات حول كيفية الحصول على المساعدة
- كما يمكنك الإبلاغ عن عملية الاحتيال كجريمة إلكترونية على موقع cyber.gov.au التابع للحكومة الأسترالية.
- اقطع الاتصال بالمخادع وتجاهل أي رسائل ورسائل بريد إلكتروني يرسلها إليك بعد ذلك.
يجب ألا تحضر أبداً ندوة استثمارية لأن هذه الحيل تضغط عليك لدفع المزيد والمزيد من الأموال مقابل مواد وأشياء أخرى غير نافعة. إذا كنت قد دفعت رسوماً لحضور الندوة، اعتبر أنك قد خسرت هذه الأموال أو حاول استرداد الدفعة.